新華社沈陽12月3日電(於力、彭卓)“我是X市公安局,你涉嫌替犯罪集團洗錢”“郵包里有大量違禁物,需轉賬核實個人資金”……近年多發的電信詐騙中,民眾屢屢“被洗錢”。值此年末歲首之際,專業人士指出,民眾應當鋪提高警惕,識別詐騙原形,相關部門也應加大監管打擊力度,保障百姓“錢袋子”的安全。
   
      幾天前,記者親身經歷了一場“被洗錢”騙局。記者接到郵局電話,通知有未取走的郵包,並被轉接到人工服務。在核實個人基本信息後,記者被告知“郵包內含大買屋量毒品,涉嫌違法販毒。如果想咨詢,請回電某公安系統”,同時提供了一串電話號碼。
      隨後記者致電該號碼,被告知“為驗證財產來源清白,需將個人存款暫移到指定賬戶,經核實後再回款”。經查發現,該號碼無任何登記信息,更不屬於郵政和公安系統。公安人士表示,這是典型的詐騙行為,一旦受害者信以為真,就會不幸落入“被洗錢”房屋二胎的騙局。
      以各式名義恐嚇、矇騙受害者,設置類似“洗錢”的騙局,已然成為電信禮服詐騙的主力之一。沈陽市民王女士曾“被洗錢”10萬元。“當時接到一個公安局的電話,說我有替犯罪集團洗錢的嫌疑,立刻害怕慌了神。在被要求‘驗證賬戶內資金’時,把10萬塊錢從ATM機匯到了指定賬戶,事後遲遲未收到退款回覆。報警後才發現自己落入了‘洗錢’騙局。”
      據遼寧省公安廳內保總隊總隊長朱乾介紹,“洗錢詐騙”中,不法分子的手段往往具有較強的欺騙性。“他們事代償先通過非正常渠道,獲取受害者的部分個人信息,以增加騙局的‘可信度’,之後冒充公檢法人員,聲稱受害者涉嫌販毒涉黑等違法犯罪活動,需‘轉移到安全賬戶’或‘進行資金驗證比對’。例如由‘假法官’先進行忽悠恐嚇,之後再轉給‘假民警’和‘反洗錢中心主任’,環環相扣迷惑受害人。”
      
      隨著金融業的快速發展,金融機構為客戶提供服務的渠道增多、方式多樣,而部分群眾的金融安全防範意識相對薄弱,這為不法分子進行“電信詐騙”提供了更多元化的犯罪機會和犯罪手段。
      “現在騙子太猖獗了,一下午居然接到3個詐騙電話和2個詐騙短信!”56歲的沈陽市民劉智勇心有餘悸地說,“有的號碼很可信,還知道我的名字和身份證號。”
      “詐騙電話的號碼顯示為何看起來如此可信?”朱乾指出,騙子大多利用“任意顯號”軟件,在來電顯示上模擬出類似司法機關的電話號碼,對受害者進行迷惑。“由於作案時騙子只使用手機等通訊工具,甚至是電話錄音,受害者與騙子沒有正面接觸機會,因此事後受害者無法得知騙子的體態樣貌及身份特征,具有較強的隱蔽性。”
      朱乾介紹說,目前洗錢騙局多為團夥作案,分工明確,一人在異地負責等待提款,其餘幾人分批次開展詐騙,通常款項到賬2分鐘內就會被提取一空。由於此類詐騙多為異地提款,因而警方破案的投入成本大,追回款項的難度頗高,故此類詐騙還應以防為主。
      華夏銀行沈陽分行會計部負責人趙健博表示,目前涉及金融領域的不法活動呈團夥性、暴力化和智能型發展趨勢,對銀行業金融機構及客戶的財產安全構成了極大威脅。“很多不法分子盜用銀行的名目進行詐騙,這不僅使百姓遭受經濟損失和精神傷害,對銀行的形象和信譽也造成了負面影響。”
     
      由於犯罪分子盜取受害者身份資料騙取信任,因此個人資料的保護就顯得異常重要。趙建博指出,某些老年人認識不到身份證的作用,且缺少個人保護意識,當有不法分子收購時將其售賣。“一定要保管好含個人資料的相關證件材料,否則落入不法分子手中,可能會被用於違法用途。”
      “要為電子銀行賬戶設置專門的密碼,並且避免使用本人明顯相關信息。”朱乾表示,銀行對於密碼系統的保護投資巨大設計周全,但是網游、交友等其他網上平臺缺乏相對周密的設計和嚴格的管理,因此被盜號、破解的可能性較高。“在ATM機取款時,應註意自身安全,檢查有否複製、盜取和吞卡相關設置。一旦遭遇詐騙,應及時向警方報案。”
      “對於網上金融交易來說,保證網絡環境安全很重要。”長期從事信息安全研究的南開大學軟件學院教授高鐵杠指出,近年來以盜取客戶個人賬戶信息為目的釣魚網站、木馬病毒、惡性軟件程序相對猖獗。“技術的迅猛發展使犯罪手段逐漸高端化,普通民眾對其識別率有所降低。一些不法分子仿造的銀行網站,與真實的官網幾乎無異,還可通過音頻識別技術,判斷用戶在ATM機和電腦鍵盤所輸入的信息內容。”
      高鐵杠表示,相關機構應加強設置有效的防範措施,對不法詐騙行為進行多部門合力嚴打,同時加大懲戒力度。“民眾也應提高個人防範意識,在個人電腦安裝防火牆,及時更新殺毒軟件,選擇正規安全的電商交易場所。此外在公共電腦上和公共免費WIFI環境,絕不登錄與金錢有關的賬戶信息,以免信息被竊取。”  (原標題:應對電信詐騙:別讓"被洗錢"侵擾百姓"錢袋子")
創作者介紹

bu07bupqog 發表在 痞客邦 PIXNET 留言(0) 人氣()